Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника

Статья на тему: "Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника" с полным описанием тематики. Мы постарались раскрыть тему понятным языком. Если возникнут вопросы задавайте их дежурному консультанту.

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

На сегодняшний день операции по снятию денег мошенниками становятся все более распространёнными и большинство граждан Российской Федерации хотя бы раз в жизни попадались на подобные уловки. Как обезопасить себя от мошенников, что нужно делать, если уже попался и деньги были сняты со счёта и возможно ли вернуть средства?

Вернуть деньги не так уж и просто, как правило, есть несколько способов:

  1. пробудить советь у мошенника и тем самым заставить его вернуть деньги;
  2. попытаться вернуть через обращение в полицию;
  3. подать исковое заявление в суд.

[1]

Согласно статистике, первый вариант очень редко встречается, но случаи всё же есть. Гражданин может через массовость подачи объявлений о мошеннических операциях установить личность и тем самым заставить вернуть деньги. Получатель денег может просто испугаться и вернуть всё, чтобы на него не было открыто уголовное дело и отправитель не подал иск в суд.

В таких случаях деньги могут быть возвращены, чтобы избежать более серьезных разбирательств и соответственно последствий.

В случае если личность мошенника установить не получается, то тогда потерпевший должен обратиться в полицию и написать заявление.

Какие есть способы лишиться денег с карты?

Существует несколько вариантов мошенничества при переводе денег на другой счёт:

  1. на добровольной основе – когда мошенники обманывают и заставляют перевести деньги так, что гражданин не понимает сути обмана. Как правило, злоумышленники давят и пользуются наивностью отправителя.
  2. В случае снятия денег со счёта, взлома карты или же потери конфиденциальных данных, которые необходимы для выполнения любого рода снятия или перевода суммы.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Как правило, жертвами подобных ситуаций становятся слишком доверчивые люди, которые не проверили личность человека, которому переводили деньги.

На сегодняшний день расчёт через перевод денег с помощью банковской карты и онлайн приложения на смартфоне является очень распространённым способом и поэтому у мошенников появилось больше возможностей провернуть различные схемы.

Самыми часто встречаемыми являются:

  1. продажа товаров в интернете – это может быть продажа, как ранее использованных товаров, так и новых. Как правило, цены значительно ниже в интернете и большинство граждан, которые желают сэкономить и «не переплачивать» в магазинах непосредственно обращаются именно к покупке товаров через интернет и социальные сети.
  2. Благотворительные фонды, фонды поддержки или сборы денег на лечения.
  3. Тренинги, курсы, семинары, тренировки или прочие программы, которые становятся все более популярней в социальных сетях.

Несанкционированное снятие средств с карты

В современном мире очень сложно представить свой быт без банковской пластиковой карты. Она значительно упрощает жизнь многим людям и является удобным средством при расчёте за покупки. Большинство граждан Российской Федерации конечно же задумывались над тем, как мошенники могут обмануть и снять деньги с карты.

Стоит отметить, что действительно зная только номер карты нельзя ею воспользоваться, для этого понадобится следующая информация:

  • ФИО владельца счёта.
  • Трёхзначный код на обратной стороне карты.
  • Срок действия карты.

Поэтому все сотрудники банка предостерегают, чтобы владельцы карт никому не разглашали данную информацию. Даже сами сотрудники банка не уполномочены получать подобную информацию.

Более того, карта имеет и дополнительные защиты. Это различные пароли, кодовые слова, подвязка под номер телефона или электронную почту.

Как разобраться с мошенником?

Учитывая, что одним из способов возврата денег является добровольный возврат средств мошенником, стоит понимать, что потерпевшему необходимо спровоцировать мошенника вернуть всё.

[3]

Каким образом это можно сделать?

К примеру, гражданин совершил покупку через интернет сайт и его товар не был доставлен, продавец не отвечает и денег не возвращает. Что может сделать потерпевший? Как вариант, он может распространить информацию о злоумышленнике и не советовать обращаться в этот магазин, чем понизит рейтинг интернет-магазина. Гражданин может обратиться в СМИ и рассказать свою ситуацию.

Как показывает практика, продавец тогда сам выходит на контакт и возвращает деньги или присылает товар. Потерять всю клиентскую базу ему гораздо невыгоднее, чем вернуть деньги одному покупателю.

Более того, продавец побоится уголовной ответственности и захочет сгладить ситуацию.

Если личность установить не удается

В случае если личность мошенника установить не получается при этом не играет никакой разницы, как была осуществлена схема операции – на добровольной основе переведены деньги на мошеннический счёт путём обмана или же карта была взломана, гражданин может воспользоваться следующими действиями.

Взаимодействие с банком держателем карты

Как вы знаете, перевод денег осуществляется в считанные минуты, для этого не нужно много времени, поэтому успеть предотвратить снятие практически невозможно.

Сроки рассмотрения обращения в банк о возврате денег осуществляется в течение тридцати дней с момента проведения транзакции.

Если же перевод был осуществлён, но деньги ещё не сняты, то банк может попробовать остановить процесс перечисления, но, как показывает практика, это редко встречается поскольку кредитная система не предусматривает подобной практики. В уставе банка прописано, что остановить транзакцию можно только в двух случаях:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 110-80-26

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 317-55-02

  • по требованию субъекта, который является собственником счёта;
  • по решению суда.

Если же банк пойдёт на встречу клиенту, то они могут помочь вернуть деньги, но не следует требовать от сотрудников банка перевести назад средства, если они были выполнены по воле и от руки владельца счёта. В таком случае, гражданину необходимо будет действовать по другому алгоритму.

Обращение в полицию

В случае если гражданин попался на мошенническую схему, ему необходимо будет сделать выписку из банка и обратиться в отделение полиции. Для этого потерпевшему необходимо будет написать заявление об обмане и с прошением о рассмотрении дела сотрудниками.

Банк является конфиденциальным учреждением, которое не имеет права распространять информацию о своих клиентах, только по требованию органов государственной власти они могут предоставить данные о получателе.

Читайте так же:  Тк рф о процедуре оформления на работу

После того как полицейские установят личность мошенника будет осуществлён допрос и выявлен факт правонарушения. Если же не будет достаточно доказательств, то гражданина будет отпущено.

В случае если факт мошенничества не смогут установить, то потерпевший может попробовать подать ещё и гражданский иск.

Инициация судебного разбирательства

Как мы уже указали выше, потерпевший вправе подать гражданский иск в территориальный суд по месту жительства. В самом документе гражданин должен указать следующую информацию:

  • обстоятельства, которые привели к подобному происшествию;
  • выписку из банка, а также копии документов, которые подтверждают факт мошенничества;
  • результат расследования правоохранительными органами и копию решения;
  • реакцию гражданина, который получил платёж и его ответ на возврат денежных средств.

В самом иске предметом обращения является необоснованное обогащение получателя платежа.

Обращаясь к законодательной базе, а именно к статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации получатель платежа должен вернуть деньги отправителю, если он не смог предоставить никаких подтверждений по стоимости предоставленных услуг или не смог указать и подтвердить причины, по которым деньги были переведены.

Судебный процесс подобных исков, как правило, долго длится и имеет случаи, когда деньги действительно были возвращены отправителю.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Существуют случаи, когда полицейские не берутся за дело. По своим обязательствам они должны сделать официальный запрос в банковское учреждение, клиентами которого являются обе стороны. Зачем полицейские обращаются в банк? Прежде всего, для выявления данных о получателе и также для подтверждения о проведении транзакции.

Если же сотрудники пренебрегают своими полномочиями и обязанностями, заявитель имеет полное право на обращение в прокуратуру для выяснения бездействий правоохранительных органов власти. В самом заявлении лицо обязано указать, по какой причине обращался в полицию и указать обстоятельства, при которых ему было указано в рассмотрении его прошения.

Как не стать жертвой мошенников

Существует ряд рекомендации по поводу того, как не столкнуться с мошенническими операциями:

  1. Следует предостерегаться оплат в полном размере или же предоплаты при заказе каких-либо услуг или товаров в интернете.
  2. Выбирайте контрагента, который имеет расчётный счёт в банке и реквизиты, а не просто предоставляет вам номер своей платёжной карты.
  3. Запрашивайте ФИО получателя денежных средств при переводе с карты на карту, а также скан копию его паспорта.
  4. В случае если продавец отказывается вам представлять свои данные, то не стоит продолжать с ним сотрудничать.
  5. Попробуйте проверить по ФИО получателя по базе данных.
  6. Читайте отзывы о продавце.

На сегодняшний день мошеннические уловки становятся все более распространёнными и более разнообразными, поскольку оплата в интернете через банковскую карту получает все большую популярность.

Гражданину стоит быть более внимательным, острожным и бдительным для того, чтобы избежать подобных ситуаций.

Безопасность банковской карты

Безопасность банковской карты – это важный момент, которым не стоит пренебрегать. Дело в том, что не просто так банки создают дополнительные пароли, авторизацию и привязку карт к номерам телефонов. Всё это делается для того, чтобы как можно сильнее защитить своих клиентов от мошеннических операций. Безопасность клиента является самым важным в работе любого финансового учреждения, а защита сбережений должна быть на максимальном уровне.

Поэтому гражданину не стоит пренебрегать своей безопасностью и конфиденциальностью при оформлении платёжной банковской карты. Стоит учитывать, что с каждым годом количество мошеннических операций расчёт и поэтому нужно быть готовым ко всему.

Подбирайте сложные пароли, интересуйтесь уровнями защиты у своего менеджер в банке, а также не проводите транзакции сомнительным лицам. Не стоит предоставлять свои пароли кому-либо, даже если это ваш родственник или близкий человек.

Защита мобильного приложения Сбербанка

Для того чтобы защитить своё мобильное устройство и непосредственно приложение по доступу к банковским счётам всегда пользуйтесь паролями. Это может избежать переводов или снятия денег, если ваш телефон будет утерян или похищен. Используйте разовые пароли, если хотите перестраховаться.

Очень распространёнными способами защиты является подтверждение входа в личный кабинет банка через звонок банковского оператора. Но здесь стоит учесть, что можно также попасть на мошенника, поэтому будьте бдительны и помните, что сотрудник банка никогда не будет запрашивать вас назвать трёхзначный код на обратной стороне карты и указать её срок действия. Сотрудник банка будет запрашивать информацию, которую вы указали в анкете для подтверждения входа и не более.

Если вы заметили, что с вашим счётом что-то не так, советуем в срочном порядке обратиться к менеджеру банка и заблокировать карту, для того чтобы предотвратить какие-либо переводы или снятие денег с вашей карты. Восстановить её будет намного проще, нежели потом заниматься процедурой по возврату денежных средств.

Можно ли вернуть перечисленные мошенникам деньги?

Как вернуть отданные злоумышленнику деньги

Судебные разбирательства

Если жертва планирует обратиться в суд, придется опять-таки посетить ближайшее отделение полиции в течение 2 суток с момента выполнения перевода. К заявлению нужно приложить квитанции, которые подтверждают факт перечисления денег. В обращении нужно изложить как можно больше сведений относительно случившегося:

  • наименование веб-сайта;
  • информацию о договоре-оферте;
  • характеристики услуги или товара, за который была произведена оплата;
  • контактные сведения мошеннической организации и пр.

Заявление имеет произвольную форму. При этом полиция не имеет права на отказ в принятии обращения. Далее стражи порядка занимаются сбором информации по делу. Полицейские запрашивают информацию в банке, который обязан выдать сведения об аферисте. После дело передают в суд, где потерпевший может потребовать принудительного возвращения денег. Если жертва «сотрудничала» с сайтом-однодневкой, то уголовное дело с большой вероятностью не дойдет до суда. В ряде ситуаций следователи не могут найти мошенника, который зарегистрировал домен на подставное лицо.к содержанию ↑

Информация к сведению

Чтобы уберечь себя от обмана в сети, нужно попытаться найти счет или номер карты потенциального злоумышленника в любом популярном поисковике. Если выдача многократно демонстрирует аналогичный номер, стоит отказаться от сотрудничества с таким человеком или «компанией». Дополнительную информацию можно найти на сайте ФНС, проверив налоговые реквизиты компании. Если в реестре отсутствую какие-либо сведения, нужно насторожиться. Научитесь сотрудничать только с авторитетными фирмами, присутствующими на рынке много лет.

Велик риск встретить мошенника на страницах пресловутого Яндекс-Маркета. Здесь представлены флагманские интернет-магазины СНГ. Зайдя на известный сайт, нужно проверить его домен до выполнения транзакций. В сети можно встретить так называемые сайты-двойники. Их создают для кражи персональных данных и денежных средств. Обычно они ничем не отличаются от известного «двойника». Разницу можно найти только в названии домена.к содержанию ↑

Читайте так же:  Платят ли пенсионеры налог на имущество

Как вернуть деньги, переведённые на карту мошенника

С развитием информационных технологий мошенники перешли на новый уровень. Система банков пытается бороться с аферистами, но не всегда успешно. Рассмотрим типичные схемы мошенничества с картами и узнаем, как вернуть деньги и не попасться на уловки преступников.

Типичные схемы мошенничества с картами

Схем для незаконного перевода денежных средств достаточно много. Чтобы не попасться на уловки аферистов, нужно быть внимательными.

Можно выделить три основных вида мошенничества:

  • фишинг. Цель — получить доступ к конфиденциальным данным (логинам и паролям). Это может быть звонок сотрудника банка, сотового оператора, звонок от имени популярных брендов и т. д. Также может быть массовая рассылка электронных писем, где вам предложат перейти на поддельный сайт, оставляя там личную информацию. Всеми этими данными потом могут воспользоваться мошенники для снятия денежных средств с карты;
  • лотереи. Существует очень много интернет-магазинов, которые проводят различные розыгрыши. Вы можете стать победителем одного из таких мероприятий, не подозревая о своём участии в нём. Придёт СМС или позвонит сотрудник, который скажет, что вам полагается приз, только нужно заплатить за доставку. После получения средств он исчезнет. Это будет значить, что вы перевели деньги мошенникам;
  • СМС с платёжным кодом. Если поступает такого рода сообщение, но никакой заказ не оформлялся, то вышей картой хочет воспользоваться мошенник. Называть этот код никому нельзя и вводить его никуда не нужно.

Это всего лишь несколько примеров работы аферистов. На самом деле схем мошенничества очень много. Никогда не разглашайте свои персональные данные, секретную информацию (пароли, коды и т. д.), кем бы вам не представлялись.

Можно ли вернуть деньги, переведённые мошеннику

Даже если вы перевели деньги мошеннику самостоятельно, то шанс их вернуть есть. Нужно действовать оперативно и решительно. Это процесс долгий, и, как правило, многие люди не обращаются никуда с такой проблемой (особенно при списании небольшой суммы). Алгоритмы действий могут отличаться, в зависимости от того, как были переведены средства, какая информация известна о мошеннике и сколько времени прошло после перевода.

Как вернуть деньги, переведённые на карту банка

Если вы перевели деньги мошеннику на карту, то первым делом необходимо:

  • позвонить в службу поддержки вашего банка и объяснить всю ситуацию;
  • отменить операцию, если средства ещё не списаны со счёта (в этом может помочь сотрудник банка). После звонка необходимо прийти в офис с паспортом и чеком, подтверждающим перевод, написать заявление и указать сумму, дату и номер счёта, на который была совершена операция. Банк рассмотрит заявление в течение 30 суток и вернёт средства;
  • обратиться в полицию с заявлением. Этот процесс тоже займёт немало времени, но если списана большая сумма, то это того стоит. Для подачи заявления необходим паспорт, выписка из банка, а также детали перевода (время, дата, номер счёта и т. д.).

Важно сохранять все детали, которые помогут в дальнейшем вернуть деньги. Это может быть переписка с мошенником, номер телефона, с которого он звонил, номер счёта и прочее.

Как вернуть деньги, если известен номер телефона

Можно попробовать договориться с аферистом, позвонить на номер и попросить вернуть деньги. В редких случаях это срабатывает. Если договориться не получилось, то необходимо обратиться в полицию, предъявив номер телефона мошенника, как улику. Это поможет быстрее раскрыть дело и вернуть вам деньги. Полиция по номеру телефона быстрее идентифицирует преступника, так как все карты в РФ покупаются только по паспорту.

Если вы перевели деньги мошеннику на номер телефона, то нужно немедленно позвонить сотовому оператору. В таком случае сотрудник поможет отменить перевод и вернёт деньги обратно.

Как вернуть деньги, если мошенника невозможно идентифицировать

Такой инцидент может произойти при онлайн-покупках, в магазинах или при утере карты. Особенно часто возникает кража средств в связи с внедрением банков бесконтактной оплаты (так можно снять до 3 тысяч рублей).

Если с карты списались деньги, а данных о мошеннике нет, алгоритм действий ничем не отличается. Сначала необходимо позвонить в банк по официальному номеру. Если сотрудник банка ничем помочь не сможет, нужно обратиться в полицию.

Как вернуть деньги при переводе на электронный кошелёк

При переводе денег мошенникам на электронный кошелёк первым делом необходимо обратиться в службу поддержки «Яндекс.Денег», QIWI, WebMoney и др. Сотрудники заблокируют счёт и вернут вам деньги, если деньгами не воспользовались или средства не успели списаться.

В полицию и суд следует обращаться, когда предыдущие действия ничего не дали. Если в полиции отказывают в принятии заявления (на что они не имеют права), то необходимо идти либо в вышестоящие органы власти, либо писать исковое заявление в суд. Правоохранительные органы обязаны принимать все заявления граждан и рассматривать их в установленном законом порядке.

Как не попасть на мошенника

Чтобы не попасть на афериста, необходимо помнить несколько простых правил:

  • никому не отправлять фотографии своей банковской карты и не «светить» ею в людных местах;
  • оплачивать товар при его получении, если покупка совершается в малоизвестном магазине;
  • не открывать подозрительные сообщения, пришедшие на телефон или почту, и не переходить по ссылкам, которые там указаны;
  • положить трубку и перезвонить по официальному номеру, если звонят из банка с просьбой продиктовать данные;
  • перезвонить друзьям и спросить, что случилось, если пришло письмо или СМС от них с просьбой перевести деньги;
  • не отправлять деньги незнакомым людям;
  • не сохранять данные карты на сайтах, в интернет-магазинах или на чужих ПК.

Помните, мошенники всегда идут в ногу со временем. Проследить и предугадать их действия не всегда возможно, поэтому следует быть очень осторожным и не верить на слово малознакомым людям.

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника

Содержание статьи

Перевод денег мошенникам может быть осуществлен добровольно, если человека ввели в заблуждение с целью получения средств. Кроме того, есть способы при которых мошенники могут снять деньги с карты без участия держателя карты. Если перевел деньги мошеннику, как вернуть их обратно? Возможно ли вернуть деньги, если перечислил мошенникам?

Способы лишиться денег с карты

Существует два варианта, при которых мошеннику переводятся средства с карты обладателя:

  • владелец карты самостоятельно перевел средства с карты оплачивая товар или услугу, приобретаемые в интернете;
  • мошеннику стали известны индивидуальные данные карты: номер, имя владельца, срок действия и индивидуальный трехзначный код, указанный на оборотной стороне карты. Располагая такими данными мошенник может перевести средства с карты.
Читайте так же:  Отчетность ип

Зачем переводят деньги начужие карты

Развитие интернет торговли привело к расцвету мошеннических схем, связанных с этой деятельностью. Для незаконного обогащения используются разнообразные схемы: создание страниц магазинов в социальных сетях, через сайты-однодневки или через торговые площадки. Мошенники предлагают товары по более низкой цене или с более выгодными потребительскими свойствами.

Во всех случаях сделка по продаже товара предполагает предоплату. Перечисление денег предполагается на обезличенную банковскую карту.

Обратите внимание!

Чтобы обезопасить себя от действий мошенников, необходимо до проведения платежа затребовать полные реквизиты счета, куда предполагается оплата, в том числе фамилию и имя держателя карты.

Если продавец настаивает на перевод на карту, следует запросить его данные: ФИО и ксерокопию разворота паспорта с фото. Если следует отказ от предоставления каких-либо сведений — перед Вами мошенник.

Что делать, если деньги переведены

Видео (кликните для воспроизведения).

Если уже совершив перевод средств, осознали, что стали жертвой мошенника, например, товар не доставлен или его качество далеко от обещанного, действовать следует незамедлительно. Шанс вернуть деньги, переведенные мошенникам, есть, если правильно выстроить действия.

Одним из вариантов возврата денег является заставить мошенника добровольно вернуть деньги. Информация о недобросовестных продавцах может обнаружиться в интернете, на тематических форумах — с их помощью можно обнаружить других пострадавших и даже выяснить данные мошенника. Опасаясь судебных исков, мошенник может самостоятельно вернуть перечисленные деньги.

Что делать, если личность мошенника установить не удается

Если добровольный возврат невозможен, можно прибегнуть к принудительной схеме.

1. Первым шагом будет обращение в банк.

В случае если деньги уже переведены на счет мошенника, необходимо подать заявление в банк, где указать, что перевод был произведен ошибочно и попросить провести возврат. Есть риск: мошенники снимают деньги со счета сразу как только они поступят и возврат невозможен физически.

Требовать от банка данных получателей платежа также бессмысленно — статьей 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 установлена обязанность банков хранить в тайне информацию о своих клиентах.

Но подать в банк заявление о возврате все же необходимо — этот документ пригодится в последующем. Вручив представителю банка заявление, получите на своем экземпляре отметку о принятии с указанием ФИО и должности принявшего лица и дату получения документа.

2. Обращение в полицию.

Вооружившись экземпляром заявления в банк, а также иными доказательствами произошедшего обмана — распечатками переписок с мошенником или скриншотов с сайта с его предложением — можно идти в отделение полиции и писать официальное заявлении о произошедшем мошенничестве.

Действие обманщика может быть квалифицировано как мошенничество по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и если предварительное следствие выявит наличие признаков указанного состава, то обидчика призовут к уголовной ответственности.

Обратите внимание!

Полиция может и не обнаружить состава преступление — это не означает, что денег уже не вернуть. В рамках предварительного расследование в банке будут запрошены личные данные получателя платежа.

Правило нераспространения персональных данных клиентов банка не распространяется на запросы правоохранительных органов, а имея данные обидчика можно смело заявлять гражданско-правовой иск о возврате неосновательного обогащения.

3. Возврат денег в судебном порядке.

Статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено правило, в соответствии с которым если денежные средства приобретены лицом неосновательно, то есть не в силу заключенной двусторонней сделки, они должны быть возвращены в полном объеме.

Это правило должно быть положено в основу исковых требований пострадавшего лица.

Прежде чем заявлять исковое заявление непосредственно в суд, обидчику необходимо направить официальную претензию, где указать сумму неосновательного обогащения, счет, куда необходимо вернуть деньги и срок, в течение которого сумма должна быть перечислена. Если мошенник проигнорировал претензию или ответил отказом, можно смело идти в суд.

Исковое заявление подается в районный суд по месту жительства ответчика и должно содержать следующие данные:

  • наименование суда, куда подается заявление;
  • ФИО истца, его место жительства и паспортные данные;
  • ФИО ответчика, его место жительства;
  • суть ситуации: что произошло и какой ущерб истцу нанесен;
  • доказательства, подтверждающие обстоятельства, излагаемые в иске;
  • цена иска, включающую сумму неосновательного обогащения и прочие требования, которые решит заявить истец: сумму государственной пошлины, расходы на юридическую помощь, если таковая была, моральный ущерб. Все требования необходимо суммировать и предоставить общий расчет;
  • сведения об отправленной ранее претензии;
  • перечень прилагаемых к иску документов.

Судебное разбирательство займет не один месяц, но шанс в итоге получить свои деньги обратно достаточно высок.

Обратите внимание!

Ключевым этапом возврата денег в описываемых случаях является получение необходимой информации сотрудниками полиции, ведь гражданский иск не может быть обезличен.

Статья 144 Уголовно-процессуального кодекса устанавливает обязанность для сотрудников полиции проводить проверку по всем поступившим сообщениям преступлении, коим и является заявление.

В случае бездействия ответственных должностных лиц, поможет обращение с жалобой и требованием о понуждении к проведению необходимых процессуальных действий в прокуратуру.

Как вернуть деньги, отправленные на мобильный счет мошенника

Если платеж производился на мобильный телефон мошенника, необходимо незамедлительно обратиться к своему оператору связи с заявлением о возврате перечисленных средств.

Как вернуть деньги, отправленные на электронный кошелек

Если платеж был осуществлен посредством электронного кошелька действовать необходимо через администрацию соответствующего ресурса.

При работе через систему Qiwi вернуть деньги можно, если мошенник их еще не снял. Сделать это можно через службу поддержки. Функционал личного кабинета кошелька позволяет подать соответствующее заявление в режиме онлайн.

Обратите внимание!

Сервис «Яндекс Деньги» предоставляет возможность заявить о мошенничестве через обращение личном кабинете. В обращении необходимо будет подробно описать ситуацию, указав, в том числе, изначальные обещания продавца, и прикрепить подтверждающие документы.

После рассмотрения заявки администрация ресурса предоставит вам данные о получателе платежа.

Как вернуть деньги, если добровольно перевел их мошеннику либо они были сняты несанкционированно

Автор: Ксения Евгеньевна. Юрист. Юридический консалтинг, опыт работы в налоговой инспекции. Дата: 22 августа 2017. Время чтения 10 мин.

Читайте так же:  Сколько нужно денег чтобы оформить индивидуальное предпринимательство

Существует масса вариантов мошенничества с картами и телефонными счетами. Чтобы не стать жертвой мошенников нужно проявлять бдительность. Обо всех попытках обмана сообщать в бак или операторам сотовой связи. Если снятие денег все же произошло, рекомендуется оповестить банк и написать заявление в полицию.

Мошенничество в интернете – явление распространенное. Сети становятся все более популярными, а платежи – более частыми. Желание получить легкие деньги привлекает в эту сферу мошенников. Способов «отъема денег у населения» масса. Все их можно разделить в три группы: фишинг, лотереи и пирамиды и вирусы.

Шанс вернуть деньги, даже если перевел их мошеннику самостоятельно, есть. Главное – действовать быстро и решительно.

Как вернуть деньги

Вернуть деньги, которые были переведены мошенникам лично, бывает довольно непросто. В данном случае можно говорить о том, что владелец карты добровольно дал согласие на перевод денежных средств.

Если же деньги был сняты помимо воли владельца счета, он должен действовать быстро, чтобы в максимально короткие сроки вернуть украденную сумму.

Сбербанк выпустил методические рекомендации, определяющие порядок действий при мошенничестве. Скачать Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств.

Порядок действий таков:

  • отключить компьютер, ноутбук, телефон от интернета. Желательно совсем обесточить;
  • отменять перевод средств по телефону или через приложение;
  • лично явиться в банк и написать заявление об отзыве платежа Скачать заявление об отзыве платежа;
  • обеспечить сохранность ноутбука или телефона, не удалять информацию, не вскрывать;
  • проинформировать все банки, в которых открыты счета, и имеются сервисы и приложения для распоряжения средствами через интернет;
  • заменить все пароли и ключи;
  • подготовить объяснения в банк по факту хищения Скачать форму объяснений;
  • при наличии возможности обратиться к провайдеру с запросом журнала Интернет-соединений с ноутбука или телефона за три месяца до хищения денег;
  • обратиться в полицию с заявлением Скачать заявление в полицию;
  • составить судебный иск в отношении лица, несанкционированно получившего денежные средства.

Если все действия были совершены быстро, банку удастся прервать операцию и вернуть деньги на карту или личный счет.

Обратите внимание! Приведенные формы документов универсальны и могут быть использованы в любой ситуации.

Основная опасность мошенничеств, связанных с телефоном, заключается в том, что часто к нему привязана банковская карта. Многие банки, к примеру Сбербанк, допускают перевод денег с карты на карту через смс-сообщение. Если на счете телефона может оказаться немного средств, то с карты мошенники получат значительно больше.

Если со счета телефона были сняты денежные средства. Нужно отправляться в офис к оператору мобильной связи и писать претензию на возврат денежных средств. В ней следует подробно описать обстоятельства, при которых денежные средства были сняты, сумму списания. Также следует указать номер телефона и договора с оператором и свои данные.

Яндекс-кошелек

Вариантов обмана несколько: жертве, имеющей аккаунт на сервисе Яндекс Деньги, приходит письмо, главный посыл которого – перейти по ссылке, скачать файл, ввести данные. В случае если получатель письма совершает указанные действия в его компьютер попадает вирус, передающий нужную информацию. Если это произошло, нужно:

  • проверить компьютер на наличие вирусов. Антивирусная программа должна стоять на любом устройстве, в настоящее время можно выбрать, как бесплатные программы, так и оплаченные усиленные версии. При обнаружении сторонних программ и приложений их нужно нейтрализовать;
  • если на сторонних сайтах вводился пароль, его нужно поменять, чем быстрее, тем лучше. Всегда есть вероятность, что мошенники еще не успели зайти в аккаунт пользователя и перевести с него все деньги.

Если пользовать сам перевел деньги мошенникам или они были переведены без его ведома, в течение суток с момента операции он должен обратиться в службу поддержки и изложить вою проблему. Вернуть денежные средства получится, если:

  • пользователь идентифицирован;
  • в результате проверки обнаружен взлом;
  • операция была совершена не позже, чем через 24 часа.

Qiwi-кошелек

Если с кошелька Qiwi были произведены несанкционированные платежи, то рекомендуется сделать следующее:

  • проверить компьютер и смартфон на наличие вирусов;
  • удалить все привязки к социальным сетям, приложениям и отовсюду, где хранится информация о способе платежа;
  • сообщить о факте мошенничества в службу поддержки;
  • обратиться с заявлением в полицию и получить талон-уведомление о принятии заявления.

В случае утраты карты или доступа к CVV коду третьих лиц карту нужно заблокировать. Это правило справедливо для всех карт. Если с нее были сняты деньги следует сообщать о случившемся в службу поддержки и в полицию.

При получении сообщения о выигрыше также рекомендуется сменить все пароли, удалить привязки карты и кошелька к приложениям, социальным сетям и другим сайтам.

Обратите внимание! В течение суток вы можете отменить банковскую операцию. Для этого нужна квитанция.

Рисунок 2. Вариант претензии в банк. Источник сайт pgs-53.ru

Типичные схемы обмана

Вариантов мошенничеств очень много начиная с самых банальных, заканчивая очень изобретательными и необычными. Вариантов обмана действительно очень много, поэтому при получении необычного сообщения или звонка, рекомендуется предпринять необходимые меры безопасности.

Сбербанк онлайн

Самый популярный банк в стране привлекает очень много мошенников. Действуют по-разному: через фишинговые сайты, смс, почтовые рассылки.

Суть фишинговых сайтов заключается в том, что создается страница, внешне похожая на официальную страницу сбербанк Онлайн в сети. Задача состоит в том, чтобы получить данные для входа в сервис. На что обратить внимание:

  • сайт выглядит немного по-другому;
  • при первоначальной загрузке страницы происходит сбой и предлагается заново ввести данные;
  • участие в опросе, один из вопросов которого – логин или идентификатор;
  • предложение ввести пароль для отмены операции;
  • предложение скачать якобы официальное программное обеспечение.

Смс-рассылка

Текст обычно о том, что карта заблокирована или с нее сняты деньги. Для получения информации указан телефон. Если позвонить по номеру, то, скорее всего, владельца карты попросят подойти к банкомату и подключить другой телефон к Сбербанк Онлайн либо перевести деньги на счет.

Почтовые рассылки

Используя официальные цвета и эмблемы банка, мошенники рассылают письма, в которых просят перейти на фишинговый сайт или скачать программное обеспечение, позвонить по телефону.

Обратите внимание! Все сообщения, поступающие от Сбербанка, персонифицированы. В них содержится обращение к клиенту и сведения о последних четырех цифрах карты. Обезличенные, неинформативные сообщения – признак мошенничества.

Яндекс. Деньги

Клиентам этого сервиса может прийти письмо, имеющее два варианта содержаний. Первый, довольно банальный: выигрыш в лотерее или розыгрыше, крупный перевод и другие. У всех подобных писем есть одно общее основание – получение чего-то бесплатно или за несоизмеримо меньшую плату. Далее в письме предлагается оплатить почтовую доставку или какие-либо услуги, заплатить небольшую комиссию. Переведя деньги по указанным в письме реквизитам, жертва не только не получит приз, но и лишится небольшой суммы. Мошенник, отравив несколько десятков таких писем, получит на свой кошелек крупную сумму.

Читайте так же:  Как составить исковое заявление о взыскании денежных средств

Второй вариант – решение какой-либо проблемы. Например, заблокирован кошелек или счет, операция не была выполнена по причине сбоя. Исправить ситуацию можно, введя на стороннем сайте реквизиты карточки, коды и пароли. Другой вариант – позвонить на телефон горячей линии. Таким образом мошенники получают доступ к кошельку и выводят с него все деньги.

Телефонные мошенничества

Их существует множество. Много обманов совершается через социальные сети, когда со взломанного аккаунта рассылаются просьбы о помощи, начиная от простых «займи мне 100 рублей», заканчивая историями о заблокированных телефонах и единственном способе отправки сообщения – с номера жертвы.

Часто приходят сообщения, якобы от Сбербанка, в которых содержится информация о поступлении на счет небольшой суммы. Но на самом деле никакие деньги на счет не поступают. Вслед за ним приходит другое сообщение, в котором мошенник просит вернуть ошибочный платеж.

Другой вариант – отправка жертве кода на снятие денег. После чего мошенник звонит и убеждает в том, что произошла ошибка, и код предназначался вовсе не жертве, но он будет очень признателен, если узнает эти цифры. В результате со счета будут сняты деньги.

Мошенничества через социальные сети и сайты

Помимо стандартного взлома страниц и отправки сообщений с просьбой помочь с деньгами, встречаются и другие варианты обмана. В Одноклассниках жертве приходит сообщение, что ее аккаунт заблокирован, чтобы разблокировать его, нужно ввести номер телефона. После чего приходит смс с кодом, при введении которого со счета снимаются деньги.

Вконтакте также активно используется мошенниками. Диапазон их действий обширен: от сборов на лечение детей и организацию приюта для животных до обещания возврата на телефон некой суммы. Внешне благородные призывы могут оказываться обманом.

На популярном сайте продажи подержанных вещей, Авито, также можно столкнуться с обманом. Когда мошенник просит оплатить вещь по карточке, потому что он по каким-то причинам не может забрать в ближайшее время. Основная цель – карты Сбербанка, к которым можно привязать другой номер телефона. После того, как жертва дает номер карты, ей приходит сообщение, в котором содержится код. Это означает, что «покупатель» в данный момент пытается подключить на свой номер мобильный банк или войти в личный кабинет в сервисе Сбербанк онлайн. Когда жертва сообщает код мошеннику, он получает полный доступ к деньгам и картам.

Важно! Если ваш друг в социальных сетях просит перечислить ему деньги, обязательно перезванивайте и уточняйте информацию. Не переводите деньги якобы благотворительным организациям на частные реквизиты. У всех фондов есть официальные счета, на которые они принимают пожертвования.

Как защитить себя от мошенничества

Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно проявлять бдительность, проверять информацию и пресекать любые попытки третьих лиц получить доступ к данным карты. Любой сервис, который предлагает пользователям работу с деньгами имеет разработанные меры по обеспечению безопасности.

Таблица 1. Способы защиты от мошенничеств

Банковские карты

Сбербанк Онлайн

Мошенничество через SMS и e-mail

Обратите внимание! Перечисленные меры довольно простые и даже могут показаться банальными и неэффективными, но при выполнении всех рекомендаций ваши деньги будут защищены. Отправляя сведения о попытках мошенничества, вы помогаете бороться с обманщиками и помогаете не попасться на их удочку другим.

Рисунок 3. Образец заявления в прокуратуру. Источник сайт SYL.ru

Что делать, если полиция не берет заявления

Интернет-мошенничества – преступления, раскрыть которые довольно сложно в связи со спецификой. Поэтому полиция может отказаться брать заявление, чтобы не портить статистику и не ухудшать показатели. Конечно, такие действия незаконны. С ними можно и нужно бороться.

[2]

Прежде всего, нужно знать, что полиция обязана принимать заявления в любое время суток, независимо от того, какой орган должен заниматься расследованием произошедшего. Приняв заявление, дежурный выдает талон-уведомление, в котором указывается ФИО сотрудника, происшествие, регистрационный номер, наименование ОВД, его адрес, телефон, дата принятия, подпись и расшифровка. Заявление регистрируется в КУСП (книга учета сообщений о преступлениях).

При отказе нужно делать следующее:

  • узнать ФИО о должность сотрудника, который отказывает в принятии заявления;
  • попросить его показать удостоверение;
  • предупредить о намерении жаловаться на его действия;
  • написать заявление в районную прокуратуру. К нему желательно приложить доказательства отказа: аудио- или видеозапись, сослаться на возможных свидетелей Скачать заявление в прокуратуру.

Рекомендуется записывать на диктофон или снимать на видео разговор с полицейскими, чтобы у заявителя было доказательство неправомерности действий представителей закона.

По обращению будет проведена проверка. Сотрудник полиции, не принявший заявление, будет привлечен к дисциплинарной ответственности или уволен.

Обратите внимание! Заявление, в приеме которого было отказано в полиции, можно подать в прокуратуру, по нему также будет проведена проверка.

Дополнительную информацию в видео:

Видео (кликните для воспроизведения).

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Источники


  1. Щепина, Анастасия Петровна Римское право. Шпаргалка / Щепина Анастасия Петровна. — М.: РГ-Пресс, Оригинал-макет, 2016. — 757 c.

  2. Конституционный судебный процесс / ред. М.С. Саликов. — М.: Норма, 2015. — 416 c.

  3. Горшенева, И.А. Теория государства и права. Гриф МВД РФ / И.А. Горшенева. — М.: Юнити-Дана, 2013. — 910 c.
  4. Жинкин, С.А. Теория государства и права. Конспект лекций / С.А. Жинкин. — М.: Феникс, 2017. — 602 c.
  5. Шалагина, М. А. Правоведение. Шпаргалка / М.А. Шалагина. — М.: Феникс, 2015. — 126 c.
Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here